Внесены поправки в законодательство РК по регулированию банковской деятельности в части минимизации рисков

Закон вводится в действие по истечении десяти календарных дней после его первого официального опубликования («Казахстанская правда» от 21 января 2012 г. № 25-26 (26844-26845)), то есть с 1 февраля, за исключением:

абзаца седьмого подпункта 11) пункта 11, подпункта 7) пункта 14, абзацев четвертого, пятого, шестого подпункта 34) пункта 18 статьи 1 Закона, которые вводятся в действие с 1 января 2010 года;

абзаца двенадцатого подпункта 3), подпункта 6), абзаца двадцать второго подпункта 19) пункта 10 статьи 1 Закона, которые вводятся в действие с 1 января 2011 года;

подпунктов 3), 4) пункта 22, абзаца шестого подпункта 1), подпункта 2) пункта 25 статьи 1 Закона, которые вводятся в действие с 1 января 2012 года;

абзаца восьмого, абзаца тридцать восьмого подпункта 3), абзаца девятого подпункта 11) пункта 10, абзаца девятого подпункта 13), абзаца сорок первого подпункта 17) пункта 14, абзаца восьмого подпункта 1), подпункта 8) пункта 17, абзаца восьмого подпункта 8), подпунктов 27) и 28), абзаца третьего подпункта 32), абзаца семнадцатого подпункта 46), абзацев второго и третьего подпункта 47), подпунктов 48) и 49), абзаца пятого подпункта 54), абзаца второго подпункта 55) и абзаца второго подпункта 56) пункта 18, абзацев четвертого и пятого подпункта 6), абзаца третьего подпункта 18), абзацев второго и четвертого подпункта 19), подпунктов 20) и 21), абзацев пятого и шестого подпункта 22) пункта 21, абзаца пятого подпункта 2) пункта 23, абзацев четвертого, седьмого и восьмого пункта 28 статьи 1 Закона, которые вводятся в действие с 1 января 2013 года;

абзаца двадцать третьего подпункта 11) пункта 11 статьи 1 Закона, который вводится в действие с 1 января 2014 года;

абзаца двенадцатого подпункта 16) пункта 18 статьи 1 Закона, который вводится в действие с 1 января 2015 года;

абзаца семьдесят третьего подпункта 11) пункта 14 статьи 1 Закона, который вводится в действие с 1 января 2017 года.

Абзац седьмой подпункта 3) пункта 10, абзац сороковой подпункта 17) пункта 14, абзацы тридцать третий и девяносто первый подпункта 2), абзацы двенадцатый и двадцатый подпункта 41) пункта 18, абзацы третий и четвертый подпункта 2) пункта 23, абзацы пятый и шестой пункта 28 статьи 1 Закона действуют до 1 января 2013 года.

До 1 января 2012 года в абзацах седьмом, восьмом, девятом и десятом подпункта 24) пункта 20 статьи 1 Закона слова «бизнес-идентификационный номер», «индивидуальный идентификационный номер» считать словами «регистрационный номер налогоплательщика».

С 1 января 2013 года в пунктах 18, 19 и 23 статьи 1 Закона слова «единый регистратор», «единого регистратора», «единым регистратором» считать соответственно словами «регистратор», «регистратора», «регистратором».

Накопительные пенсионные фонды и организации, осуществляющие инвестиционное управление пенсионными активами, обязаны привести свою деятельность в соответствие с требованиями, установленными абзацем десятым подпункта 15) и абзацем пятым подпункта 32) пункта 11 статьи 1 Закона, в течение трех месяцев со дня первого официального опубликования Закона.

Страховые организации, имеющие лицензии по обязательным видам страхования, обязаны привести свою деятельность в соответствие с требованием абзаца третьего подпункта 2) пункта 14 статьи 1 Закона в течение шести месяцев со дня первого официального опубликования Закона. В случае невыполнения страховыми организациями требования абзаца третьего подпункта 2) пункта 14 статьи 1 Закона уполномоченный орган вправе лишить их лицензии на право осуществления страховой деятельности в порядке, предусмотренном Законом Республики Казахстан «О страховой деятельности».

Лица, обладающие признаками крупного участника организации, осуществляющей инвестиционное управление пенсионными активами, на дату введения в действие Закона, обязаны привести свою деятельность в соответствие с требованиями, установленными абзацами пятым, шестым, седьмым подпункта 2), подпунктом 12) пункта 11 статьи 1 Закона, в течение шести месяцев со дня первого официального опубликования Закона.

Крупные участники банка, страховой (перестраховочной) организации - физические лица, владеющие прямо или косвенно двадцатью пятью или более процентами размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных) или голосующих акций банка, страховой (перестраховочной) организации на дату введения в действие Закона, обязаны соответствовать требованиям, установленным соответственно абзацами седьмым, десятым подпункта 8) пункта 10 и абзацами восьмым, одиннадцатым подпункта 9) пункта 14 статьи 1 Закона, в срок до 1 января 2013 года.

Банки второго уровня, заключившие договоры банковского займа и банковской гарантии до даты введения в действие Закона, обязаны привести свою деятельность в соответствие с требованиями, установленными абзацами третьим - шестнадцатым подпункта 4) пункта 10 статьи 1 Закона, в срок до 1 января 2013 года.

Банковские холдинги, обладающие соответствующим статусом на дату введения в действие Закона, обязаны привести свою деятельность в соответствие с требованиями, установленными подпунктами 3), 5) пункта 10 статьи 1 Закона, в срок до 1 января 2013 года.

Страховые холдинги, обладающие соответствующим статусом на дату введения в действие Закона, обязаны привести свою деятельность в соответствие с требованиями, установленными абзацами седьмым - семьдесят вторым подпункта 11), абзацами тридцать третьим - семьдесят девятым подпункта 17) пункта 14 статьи 1 Закона, в срок до 1 января 2013 года.

Банковские или страховые холдинги-нерезиденты Республики Казахстан, обладающие статусом банковского или страхового холдинга на дату введения в действие Закона, обязаны привести свою деятельность в соответствие с требованиями, установленными соответственно абзацем шестым подпункта 8) пункта 10 и абзацем шестым подпункта 9) пункта 14 статьи 1 Закона, либо произвести отчуждение принадлежащих им акций банка или страховой (перестраховочной) организации до уровня менее двадцати пяти процентов размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных банком, страховой (перестраховочной) организацией) акций банка или страховой (перестраховочной) организации, в срок до 1 января 2013 года.

Организации, являющиеся дочерними организациями банковского холдинга на дату введения в действие Закона, обязаны привести свою деятельность в соответствие с требованиями, установленными абзацем тридцатым подпункта 3), абзацем одиннадцатым подпункта 5) пункта 10 статьи 1 Закона, в срок до 1 января 2013 года, за исключением дочерних банков-резидентов Республики Казахстан, а также организаций, в которых банковский холдинг является родительской организацией через владение (наличие возможности голосовать, определять решения и (или) оказывать влияние на принимаемые решения в силу договора или иным образом) акциями банка-резидента Республики Казахстан, прямо владеющего (имеющего возможность голосовать, определять решения и (или) оказывать влияние на принимаемые решения в силу договора или иным образом) акциями или долями участия в уставном капитале дочерних организаций.

Организации, являющиеся дочерними организациями банка на дату введения в действие Закона, обязаны привести свою деятельность в соответствие с требованиями, установленными абзацами двадцать девятым, сороковым, сорок первым, сорок вторым подпункта 3) пункта 10 статьи 1 Закона, в срок до 1 января 2013 года.

Организации, являющиеся дочерними организациями страховой (перестраховочной) организации на дату введения в действие Закона, обязаны привести свою деятельность в соответствие с требованиями, установленными абзацем одиннадцатым подпункта 11), абзацем сорок седьмым подпункта 17) пункта 14 статьи 1 Закона, в срок до 1 января 2013 года, за исключением дочерних банков-резидентов Республики Казахстан.

Организации, являющиеся дочерними организациями страхового холдинга на дату введения в действие Закона, обязаны привести свою деятельность в соответствие с требованиями, установленными абзацем двенадцатым подпункта 11), абзацем сорок восьмым подпункта 17) пункта 14 статьи 1 Закона, в срок до 1 января 2013 года, за исключением дочерних страховых (перестраховочных) организаций-резидентов Республики Казахстан, дочерних банков-резидентов Республики Казахстан, а также организаций, в которых страховой холдинг является родительской организацией через владение (наличие возможности голосовать, определять решения и (или) оказывать влияние на принимаемые решения в силу договора или иным образом) акциями банка-резидента Республики Казахстан, прямо владеющего (имеющего возможность голосовать, определять решения и (или) оказывать влияние на принимаемые решения в силу договора или иным образом) акциями или долями участия в уставном капитале дочерних организаций.

Организация по ведению и формированию базы данных до 1 июля 2012 года обязана осуществить процедуры по преобразованию в акционерное общество с обеспечением соответствия структуры акционеров организации требованиям подпункта 35) пункта 14 статьи 1 Закона.

Организатор торгов обязан привести свои внутренние документы в соответствие с требованием, установленным подпунктом 59) пункта 18 статьи 1 Закона, в срок до 1 июля 2012 года.

Акционерные инвестиционные фонды и управляющие компании обязаны привести свою деятельность в соответствие с требованиями, установленными пунктом 21 статьи 1 Закона, в срок до 1 января 2013 года. В случае невыполнения акционерным инвестиционным фондом требований, установленных пунктом 21 статьи 1 Закона, в срок до 1 января 2013 года акционерный инвестиционный фонд обязан прекратить свою деятельность в качестве акционерного инвестиционного фонда.

Действие абзаца восьмого подпункта 11) пункта 11 статьи 1 Закона не распространяется на лиц, которые приобрели акции накопительных пенсионных фондов до введения в действие указанного абзаца.

Брокеры и (или) дилеры с правом ведения счетов клиентов в качестве номинального держателя, обладающие на дату введения в действие Закона лицензией на банковские заемные операции, обязаны в течение десяти рабочих дней со дня введения в действие Закона вернуть лицензию уполномоченному органу.

Поставщики информации, указанные в пункте 1 статьи 18 Закона Республики Казахстан «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан», заключившие на дату введения в действие Закона договоры о предоставлении информации с кредитными бюро, обязаны в течение трех месяцев с даты осуществления деятельности кредитного бюро с государственным участием перезаключить либо расторгнуть указанные договоры.

Кредитные бюро, имеющие лицензию уполномоченного органа на дату введения в действие Закона, обязаны на безвозмездной основе передать кредитному бюро с государственным участием (на основании акта приема-передачи) базы данных кредитных историй в течение 180 календарных дней со дня государственной регистрации кредитного бюро с государственным участием.

В случае невыполнения кредитными бюро требования, указанного в части первой настоящего пункта, уполномоченный орган вправе применить в отношении кредитного бюро и его должностных лиц санкции, предусмотренные законами Республики Казахстан.

Согласие субъекта кредитной истории на предоставление сведений о нем в кредитные бюро, выданное субъектами кредитной истории до даты введения в действие Закона:

распространяется на информацию, предоставляемую в кредитные бюро в соответствии со статьей 24 Закона Республики Казахстан «О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан», при условии передачи информации по договорам банковского займа, осуществления лизинговой, факторинговой, форфейтинговой операций, учета векселей, выпуска гарантий, поручительств, аккредитивов, заключенным до даты введения в действие Закона, а также перезаключения поставщиком информации договора о предоставлении информации с кредитным бюро;

не распространяется на предоставление информации в кредитные бюро по договорам банковского займа, осуществления лизинговой, факторинговой, форфейтинговой операций, учета векселей, выпуска гарантий, поручительств, аккредитивов, заключенным после введения в действие Закона. В данном случае поставщиком информации может быть получено согласие субъекта кредитной истории на предоставление информации о нем в кредитное бюро (за исключением кредитного бюро с государственным участием), с которым поставщиком информации заключен договор о предоставлении информации.

Согласие субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета о нем, полученное до даты введения в действие Закона, распространяется на информацию, предоставляемую кредитным бюро с государственным участием.

Не менее десяти процентов от общего количества голосующих акций накопительного пенсионного фонда, за исключением накопительного пенсионного фонда, соответствующего требованию, установленному пунктом 3 статьи 34 Закона Республики Казахстан «О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан», должно быть предложено к приобретению на организованном рынке ценных бумаг в срок до 1 июля 2013 года и реализовано на организованном рынке ценных бумаг при наличии спроса среди неограниченного круга инвесторов, не являющихся аффилиированными лицами по отношению друг к другу, к накопительному пенсионному фонду и (или) его крупным участникам, в срок до 1 января 2014 года.

Накопительные пенсионные фонды обязаны привести свою деятельность в соответствие с требованиями, установленными абзацами четвертым, десятым, одиннадцатым, двенадцатым, тринадцатым и четырнадцатым подпункта 9) пункта 11 статьи 1 Закона, в срок до 1 января 2013 года, абзацами пятым, шестым, седьмым, восьмым и девятым подпункта 9), абзацем четырнадцатым подпункта 17) пункта 11 статьи 1 Закона, в срок до 1 января 2014 года.

С 1 января 2013 года прекращается действие лицензий на осуществление деятельности по ведению системы реестров держателей ценных бумаг, выданных уполномоченным органом, и договоров на ведение системы реестров держателей ценных бумаг, заключенных эмитентами с организациями, обладающими лицензиями на осуществление деятельности по ведению системы реестров держателей ценных бумаг.

Со дня введения в действие Закона договоры на ведение системы реестров держателей эмиссионных ценных бумаг заключаются только с единым регистратором.

До 1 января 2013 года в случае приостановления действия лицензии регистратора на срок более одного месяца, а также лишения лицензии регистратора договор по ведению системы реестров держателей ценных бумаг, заключенный эмитентом с данным регистратором, расторгается.

Центральный депозитарий осуществляет передачу сведений и документов, составляющих системы реестров держателей ценных бумаг, эмитентов, переданных центральному депозитарию регистраторами, действие лицензии которых прекращено, единому регистратору с 1 января 2013 года.

Организации, обладающие лицензиями на осуществление деятельности по ведению системы реестров держателей ценных бумаг, обязаны:

1) не позднее 10 января 2013 года возвратить бланки лицензий уполномоченному органу;

2) в порядке и сроки, установленные нормативным правовым актом уполномоченного органа, осуществить передачу единому регистратору сведений и документов, составляющих системы реестров держателей ценных бумаг, эмитентов.

В случае невыполнения лицами, указанными в пунктах 5, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 15, 16, 20, 24 и 25 требований, предусмотренных указанными пунктами, уполномоченный орган вправе применить к ним меры воздействия и санкции, предусмотренные законами Республики Казахстан.