Кредитная история – прощай, пока, до скорого

Вынести «сор из избы» банку пришлось после того, как от ряда заемщиков, взявших солидные кредиты в 2006–2007 годах, перестали поступать платежи. Проведя собственное расследование и установив, что шикарные двухэтажные особняки, под которые брались многомиллионные займы, существуют только на бумаге, руководство филиала обратилось с заявлением в департамент по борьбе с экономической и коррупционной преступностью по Южно-Казахстанской области. Было это еще в 2008 году. Уголовное дело, по которому в общей сложности проходили 13 человек, в том числе и работники банка, финполовцы возбудили практически сразу. Однако после того, как одна из подозреваемых, прибравшая к рукам более 170 млн тенге, подалась в бега, следствие зашло в тупик.

По распоряжению Генеральной прокуратуры в августе 2010 года дело было передано в управление спецпрокуроров Южно-Казахстанской области. За полгода следственной группе удалось распутать весь клубок криминальных хитросплетений, призвав к ответственности всех участников кредитных афер.

– Обвинения предъявлены восьми заемщикам, трем бывшим сотрудникам банка, частному нотариусу и лицу, выполнявшему роль посредника, – сообщил руководитель следственной группы старший помощник прокурора Бекембай Аширов. – Путем мошенничества ими похищено 204 млн 250 тысяч тенге.

Получателей многомиллионных кредитов обвиняют в мошенничестве, совершенном в крупном размере, и подделке документов. Бывшим банковским работникам, в числе которых менеджер филиала банка Байзак Байкасымов, специалист залогового обеспечения Шымырхан Нарбаев, оценщик Константин Воеводин, и частному нотариусу Нурзие Есназаровой также инкриминируется «незаконное использование денежных средств банка». Кстати, самая крупная заемщица и посредник в одном лице Улбала Акбулаева, находившаяся около двух лет в бегах, вскоре после возобновления следствия была задержана в Алматы и в ближайшее время предстанет перед судом.

По словам Бекембая Аширова, способ заработать много и сразу был достаточно простым. Заемщики выходили на посредников, в роли которых в разных эпизодах выступали Улбала Акбулаева, Бахыткуль Бижанова и Бактыбек Жакыпбеков. А дальше – дело техники. Благодаря нужным связям мошенники в считанные дни оформляли все необходимые документы. Согласно представленным в банк бумагам заемщики, все как один, имели отлаженный бизнес с солидным доходом и владели дорогими особняками.

– Конечно, без участия работников банка в этом деле было не обойтись. Причем если обычно для оформления кредита человеку требуется не меньше месяца, эти люди порой умудрялись уложиться за неделю, – добавляет руководитель следственной группы. – Оценщик, который по долгу службы должен выезжать на место для оценки имеющегося имущества, не мог не знать, в каком состоянии это имущество и имеется ли оно в наличии вообще.

Как установили следователи, за каждую сделку работники банка получали от 10 до 20 процентов от суммы кредита. Кстати, первые несколько месяцев все заемщики, как один, вносили платежи – от 300 до 700 тысяч тенге – в соответствии с имеющимся графиком. Но, как оказалось, и это было лишь частью мошеннической схемы.

По словам руководителя следственной группы, в скором времени все обвиняемые предстанут перед судом. Но история с хищениями банковских активов на этом не заканчивается.

– Мы завершили работу только по девяти эпизодам, – резюмирует Бекембай Аширов. – На самом деле их десятки, а сумма нанесенного ущерба составляет сотни миллионов тенге. Следствие по ним будет продолжено.

Ирина ГАЛУШКО, Шымкент